Courtier conseil en placements à Aix-les-Bains
📈 conseil en Placements à aix-les-bains
Vous souhaitez investir avec méthode et donner du sens à vos placements ?
Chez Alpinvestissement, j’accompagne les particuliers et les professionnels à Aix-les-Bains et en Savoie dans le choix de solutions de placements adaptées à leurs objectifs, leur horizon de temps et leur profil de risque.
Mon rôle est de vous aider à investir avec clarté, cohérence et sécurité, en toute indépendance.
👉 Chaque stratégie de placement repose sur une analyse personnalisée et une vision long terme.
Particuliers
💼 Assurance vie
L’assurance vie est un outil patrimonial incontournable pour constituer et valoriser un capital sur le long terme, tout en préparant la transmission.
Ses principaux atouts :
-
performance attractive sur la durée,
-
fiscalité avantageuse en cas de rachat (imposition limitée aux gains),
-
grande souplesse dans les versements et les retraits,
-
transmission facilitée grâce à la clause bénéficiaire.
C’est une solution complète pour allier épargne, investissement et transmission.
🏦 Contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation présente des caractéristiques proches de l’assurance vie, avec une particularité essentielle : il n’est pas dénoué au décès du souscripteur.
Il permet notamment de :
-
transmettre ou donner le contrat dans un cadre civil ou successoral,
-
conserver l’antériorité fiscale pour les héritiers,
-
continuer à faire fructifier le capital avec une fiscalité maîtrisée.
Une solution pertinente pour organiser la transmission tout en maintenant la valorisation du patrimoine.
Plan d’épargne en actions (PEA)
Le PEA permet d’investir sur les marchés actions européens tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux.
Principales caractéristiques :
-
accessible à toute personne majeure domiciliée fiscalement en France,
-
plafond de versement de 150 000 €,
-
possibilité de cumul avec un PEA-PME,
-
exonération d’impôt sur les plus-values après 5 ans (hors prélèvements sociaux).
Le PEA est particulièrement adapté aux investisseurs souhaitant diversifier leur épargne avec un horizon long terme.
Professionnels
Contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation pour personnes morales s’adresse aux entreprises, holdings ou associations disposant de trésorerie excédentaire à valoriser.
Il permet de :
-
placer la trésorerie tout en conservant une disponibilité,
-
construire une allocation d’actifs sur mesure,
-
bénéficier d’une fiscalité adaptée au cadre professionnel,
-
conserver une grande souplesse de gestion, sans blocage des fonds.
C’est un outil stratégique pour optimiser la rentabilité de la trésorerie tout en maîtrisant les risques.