Conseil indépendant en placements à Aix-les-Bains
🧭 Des solutions sur-mesure pour valoriser et sécuriser votre patrimoine.

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📈 Placements

Vous souhaitez placer votre argent intelligemment et faire fructifier votre épargne ? Chez Alpinvestissement, nous vous accompagnons dans le choix de solutions patrimoniales personnalisées telles que l’assurance vie, le contrat de capitalisation ou encore le plan d’épargne en actions (PEA).
Notre mission : vous aider à investir en toute sécurité et avec clarté, selon vos objectifs et votre profil.

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Particuliers

💼 Assurance vie

L’assurance vie est un produit d’épargne souple et performant, permettant de constituer un capital à long terme, tout en assurant une transmission avantageuse.
Ses atouts :

  • Rendement attractif sur le long terme

  • Fiscalité avantageuse en cas de retrait (imposition uniquement sur les gains retirés)

  • Souplesse dans les versements et les rachats

  • Transmission hors succession grâce à la clause bénéficiaire

C’est l’outil incontournable pour allier épargne, protection et transmission.

🏦 Contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation présente des caractéristiques proches de l’assurance vie, mais avec des avantages spécifiques en matière de succession. Contrairement à l’assurance vie, il n’est pas dénoué au décès du souscripteur.
Ce contrat peut :

  • Être transmis ou donné dans le cadre d’une succession

  • Conserver son antériorité fiscale pour les héritiers

  • Continuer à produire des revenus peu fiscalisés

Une solution pertinente pour ceux qui souhaitent organiser la transmission tout en maintenant la valorisation de leur capital.

Courtier en placements

Plan d’épargne en actions (PEA)

Le PEA bancaire permet d’investir dans des actions européennes tout en profitant d’une exonération d’impôt sur les gains à condition de conserver le plan au moins 5 ans.
Les grandes lignes :

  • Accessible à toute personne majeure domiciliée fiscalement en France

  • Plafond de versement : 150 000 €

  • Possibilité de cumuler avec un PEA-PME

  • Exonération d’impôt sur les plus-values à la sortie (hors prélèvements sociaux)

Le PEA est idéal pour ceux qui veulent diversifier leur épargne avec un horizon long terme et une fiscalité avantageuse.

Professionnels

Contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation pour personnes morales s’adresse aux entreprises, associations ou holdings souhaitant valoriser leur trésorerie excédentaire.
Il permet de :

  • Placer les excédents de trésorerie en conservant une disponibilité

  • Construire une allocation d’actifs sur-mesure

  • Profiter de la fiscalité avantageuse du contrat

  • Maintenir une souplesse de gestion sans blocage de fonds

C’est un outil stratégique pour les structures souhaitant optimiser la rentabilité de leur trésorerie avec une solution professionnelle et modulable.

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